你不理财，财不理你！台州出了个响当当的金牌理财师，你知道吗？

本期《红松有约》推出金牌理财师、台州诺亚财富总经理叶丽萍。

为了当“专业理财师”，她放弃了当银行行长的机会，放弃了年薪20多万的稳定工作，加入台州诺亚财富从头干起。一年之后，她荣获了诺亚财富“2015年度全国金蜜蜂奖”及“2015年全国最佳新秀奖”。

迄今，她累计管理的资产规模达到了10亿以上，成为11星精英理财师。2016年，她赴美参加第三届精英海外峰会；今年，她又获得第四届精英海外峰会资格。

她不但敢于追梦，而且极有毅力。在获得自考会计大专文凭后，她又通过了除英语外的自考中文本科所有课程。

A简历

1980年，出生于黄岩院桥。

1999年，毕业于台州农校会计专业。

2001年，毕业于浙江财经学院会计专业。

2002年，就职于建设银行黄岩院桥支行。

2012年，进入招商银行台州分行私人银行中心。

2014年底，加入诺亚控股有限公司台州分公司，2017年担任分公司总经理。

B 讲述

不当行长，要当专业理财师

从学校出来后，几经辗转，我最终达成自己的心愿——到银行上班。从柜员到大堂经理，再到理财顾问，我在建设银行黄岩院桥网点一待就是10年。

在这10年里，我一方面学习行里推出的不同金融产品，一方面积累营销基础知识。由于出色的工作表现，我曾多次获得建设银行黄岩支行优秀员工、营销能手等荣誉称号。同时，为了让自己更加专业，我不断自学理财、基金、保险等专业知识。2010年，我拿下金融理财师职称，紧接着在2011年通过国际金融理财师（CFP)的考试。

院桥不大，全镇只有一个建行网点，来来往往办业务的客户，时间一长就成了老朋友。也正是因为这个原因，很多金融产品不需要运用太多技巧进行销售。另外，银行的理财产品以稳健型为主，产品类别不够多样。而我希望可以接触更多客户，让自己学到的专业知识能进一步提升。

2012年，我做出一个令所有人都大吃一惊的决定——从工作了整整10年的建设银行辞职。当时，建行领导也曾挽留过我，要提拔我为院桥网点的负责人。尽管心中有许多不舍，但我仍不愿放弃“当专业理财师”的梦想，经过深思熟虑后辞职，进入招商银行台州分行私人银行中心。

再次蜕变，成为11星精英理财师

我在招商银行台州分行私人银行中心主要负责资产500万元、1000万元以上的客户，要服务的客户群体层次有了很大提高。除了维系现有客户关系，我还要开拓一些新客户。

为此，我要开车到台州各县（市、区）拜访客户，策划各种活动，邀请客户参加，这是在之前的岗位上都没有尝试过的。

同时，在招行就职的那段时间，我得到了许多更加专业的培训，业务能力进一步提高。不过，我也渐渐发现，银行提供的金融产品无法满足高端客户的理财需求，很多客户会寻找社会上其他专业理财机构，配置更多类别、更高收益的金融产品。

随着客户手上资金越来越多，理财需求肯定会越来越大，我认为“专业理财服务”肯定是一个朝阳行业。也正是在这个时期，我关注到诺亚财富，这个2003年成立，2010年成为中国第一家在纽交所上市的财富管理机构。

2014年，我再次做出一个重大决定——加入诺亚财富台州分公司。放弃一年20万元的稳定收入，去迎接不确定的未来，我的内心也曾忐忑不安。但人生就这么一次，我希望可以遇见更好的自己。进入诺亚后，我凭借多年银行从业经验和勤奋好学的工作作风，取得了不错的成绩。

工作一年后，我荣获了诺亚财富全国一年一次评选的“2015年度金蜜蜂奖”及“2015年全国最佳新秀奖”。

目前，我累计管理的资产规模达到了10亿以上，连续11个季度每季度资产募集量达5000万元以上的标准，同时专业能力也得到了进一步提升。2016年，我更是以优异的业绩获得了参加第三届精英海外峰会的机会，参访了斯坦福大学研究中心SRI、领英、英特尔、谷歌，看到了全球最顶尖科技和金融未来，开阔了眼界。

C对话

记者：从投资风格来看，高净值客户的投资偏好怎样？

叶丽萍：高净值客户风险偏好有提升的迹象，我们服务的高净值客户中有40%以上投资了股权。

记者：高净值客户为什么会选择“投资股权”这一金融理财方式？

叶丽萍：首先，国家政策对股权投资十分支持。债务危机已经成为我国经济面临的最大风险，国家引导企业进行直接融资，而股权正是直接融资的一种重要途径。李克强总理提出的“大众创业、万众创新”实际上是一个改革，鼓励创业、减税、放宽市场准入、为创业搭台等政策支持。

同时，IPO已进入常态化。数据显示，今年一季度上市的135家企业中，就有75家企业是被股权基金投资支持上市的。客户把资金投到股权基金里面，股权基金会分散投到优秀的企业，帮这些企业成长、上市，上市后客户的资金就可以退出获利。当然被其他企业溢价收购也可以获利。如今，企业上市正在加速，我们要抓住这个政策红利，参与到新兴行业中去。

记者：你比较看好哪些行业？

叶丽萍：我十分看好大消费、医药、科技行业。随着居民购买力与新经济的持续发展，中国大消费市场驱动因素正在发生切换。居民可支配收入逐年上升、城镇化推进、生活方式的改变，大消费行业正在酝酿广阔的投资机会。医药行业未来投资逻辑主要来自国家出台的一系列新政策，这些政策将会推动医药行业的整合。

记者：就任诺亚财富台州分公司总经理后，你打算如何更好地开展工作？

叶丽萍：首先，我们将持续为客户筛选更优秀的投资管理人和更好的产品，让客户的资产能够稳健。另外，我希望能让有梦想成为私人银行家的有识之士加入团队，让更多更优秀的员工能为更多的高净值客户服务。

本文原载2017年6月1日《台州晚报》